【上交所投资者适当性】相关内容

  • 合格投资者的开通流程及注意事项?

    匿名用户9343评分

    操作流程为:
    1.T日接受客户开通合格投资者申请,业务人员核验客户身份证明文件,并要求客户书面签署《市场合格投资者风险揭示书》
    2.T日业务人员通过账户系统【证券—投资者适当性管理-适当性管理—合格投资者登记】菜单,选择交易类别(上海、深圳)、风险揭示书选择“已签署”、校验投资者资产,完成合格投资者登记工作
    3.T日总部业务人员通过账户系统菜单【证券—投资者适当性管理-适当性管理—适当性数据申报】导出当日未申报记录,通过沪、深证券交易所专区报备合格投资者权限的账户清单。
    注意事项有:
    1.分支机构T日接受客户委托的,须在T日15:00前完成合格投资者登记流程。T日15:00之后的客户申请,须在T+1日进行系统操作
    2.合格投资者权限申报当日,分支机构完成系统申报后,需及时与财富管理总部运营管理部强系璧、于冬联系以便完成相关账户报备工作

  • 中小企业私募投资者适当性管理具体要求和流程是什么,中小企业私募如何进行转让?

    匿名用户20265评分

    具体的很简单的流程平

  • 投资者账户出现透支或欠库的,应什么时候补足

    匿名用户8989评分

    根据《上交所市场投资者适当性管理暂行办法》规定,个人投资者可以参与质押式回购的融券交易。具备下列条件的个人投资者,经申请成为专业投资者后才可参与质押式回购的融资交易:
    1.证券账户净资产不低于人民币50万元。
    2.具备投资基础知识,并通过相关测试。
    3.最近3年内具有10笔以上的交易成交记录。
    4.与证券公司书面签署《市场专业投资者风险揭示书》,作出相关承诺。
    5.不存在严重不良诚信记录。

  • 交易可能被实施投资者适当性管理什么意思

    匿名用户19961评分

    是指交易可能被实施投资者适当性管理的提示性公告
    有信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的因素存在。

  • 投资的相关法律有哪些

    匿名用户8736评分

    《中华人民国库管理条例》
    第一条为了筹集社会资金,进行社会主义现代化建设,制定本条例 。
    第二条国库券的发行对象是:居民个人。个体工商户、企业、事业单位、机关、社会团体和其他组织。
    第三条国库券以人民币元为计算单位。
    第四条每年国库券的发行数额 、利率、 偿还期等,经国务院确定后,由财政部予以公告。
    第五条国库券发行采取承购包销、认购等方式。国家下达的国库券发行计划,应当按期完成。
    第六条国库券按期偿还本金。国库券利息在偿还本金时一次付给,不计复利。
    第七条国库券的发行和还本付息事宜,在各级人民统一领导下,由财政部门和中国人民银行组织有关部门多渠道办门和中国人民银行组织有关部门多渠道办理。
    第八条国库券可以用于抵押,但是不得作为货币流通。
    第九条国库券可以转让,但是应当在国家批准的交易场所办理。
    第十条发行国库券筹集的资金,由国务院统一安排使用。
    第十一条 对伪造国库券的,依法追究刑事责任。对倒卖国库券的,按照投机倒把论处。
    第十二条 国库券的利息收入享受免税待遇。
    第十三条 本条例由财政部负责解释。实施细则由财政部商中国人民银行制定。
    第十四条 本条例自发布之日起施行。
    二、凭证式国债质押贷款办法
    (中国人民银行 财政部 一九九九年七月九日)
    第一条 为了满足凭证式国债投资者的融资需求、促进国债市场发展,特制定本办法。
    第二条 本办法所称的凭证式国债,是指1999年后(含1999年)财政部发行,各承销银行以“中华人民凭证式国债收款凭证”方式销售的国债(以下简称“凭证式国债”),不包括1999年以前发行的凭证式国债。
    第三条 凭证式国债质押贷款,是指借款人以未到期的凭证式国债作质押,从商业银行取得 人民币贷款,到期归还贷款本息的一种贷款业务。
    第四条 经中国人民银行批准,允许办理个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款业务,并承担凭证式国债发行业务的商业银行,均可以办理凭证式国债质押贷款业务。
    第五条 作为质押贷款质押品的凭证式国债,就应是未到期的凭证式国债。凡所有权有争议、已作挂失或被依法止付的凭证式国债,不得作为质押品。
    第六条 借款人申请办理质押贷款业务时,应向其原认购国债银行提出申请,经对申请人的债权进行确认并审核批准后,由借贷双方签订质押贷款合同。
    作为质押品的凭证式国债交贷款机构保管,由贷款机构出具保管收据。保管收据是借款人办理凭证式国债质押贷款的凭据,不准转让、出借和再抵押。各商业银行之
    间不得跨系统办理凭证式国债质押贷款业务。不承办凭证式国债发行业务的商业银行,不得受理此项业务。
    第七条 借款人申请办理凭证式国债质押贷款业务时,必须持本人名下的凭证式国债和能证明本人身份的有效证件。使用第三人的凭证式国债办理质押业务的,需以书面形式征得第三人同意,并同时出示本人和第三人的有效身份证件。
    第八条 凭证式国债质押贷款期限由贷款机构与借款人自行商定,但最长不得超过凭证式国债的到期日。若用不同期限的多张凭证式国债作质押,以距离到期日最近者确定贷款期限。
    第九条 凭证式国债质押贷款额度起点为5000元,每笔贷款应不超过质押品面额的90%。
    第十条 凭证式国债质押贷款利率,按照同期同档次法定贷款利率(含浮动)和有关规定执行。贷款期限不足6个月的,按6个月的法定贷款利率确定。
    如借款人提前还贷,贷款利率按合同利率和实际借款天数计算。凭证式国债质押贷款实行利随本清。在贷款期限内如遇利率调整,贷款利率不变。
    第十一条 凭证式国债质押贷款应按期归还。逾期1个月以内(含1个月)的,自逾期之日起,贷款机构按法定罚息利率向借款人计收罚息。逾期超过1

    个月,贷款机构有权处理质押的凭证式国债,抵偿贷款本息。贷款机构在处理逾期的凭证式国债质押贷款时,如凭证式国债尚未到期,贷款机构可按提前兑付的正常
    程序办理兑付(提前兑取时,银行按国债票面值收取千分之二的手续费,手续费由借款人承担),在抵偿了贷款本息及罚息后,应将剩余款项退还借款人。
    第十二条 借款人按质押贷款合同约定还清贷款本息后,凭保管收据取回质押的凭证式国债。若借款人将保管收据丢失,可向贷款机构申请补办。
    第十三条 贷款机构应妥善保管质押品。因保管不善如丢失、损坏等造成的损失,由贷款机构承担相应的责任。贷款机构要建立健全保管收据的开具、收回、补办等制度,做好保管收据的管理工作。
    第十四条 质押贷款履行期间,如借款人死亡,可依据《中华人民继承法》及其他有关法律规定,处理有关债务继承问题。
    第十五条 质押贷款合同发生纠纷时,任何一方均可向仲裁机构申请仲裁,也可向人民法院起诉。
    第十六条 各商业银行应根据本办法制定实施细则并报中国人民银行总行和财政部备案。
    第十七条 商业银行所属机构在办理凭证式国债质押贷款业务时应严格遵守本办法。如有违反本办法的行为,人民银行将根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定予以处罚。
    第十八条 本办法由中国人民银行负责解释。
    第十丸条 本办法自发布之日起执行。

  • 公开发行公司的合格投资者条件是什么?

    匿名用户19758评分

    【为您推荐】定海区律师
    德城区律师
    湛河区律师
    吉利区律师
    卢湾区律师
    薛城区律师
    温岭市律师
    根据中国证监会出台的《公司发行与交易管理办法》,公开发行公司的合格投资者必须具备一定的条件,才能公开向社会发行公司,准入市场。那么公开发行公司的合格投资者条件是什么?接下来,小编将为您具体介绍有哪些条件,如下:
    公司发行与交易管理办法
    本办法所称合格投资者,应当具备相应的风险识别和承担能力,知悉并自行承担公司的投资风险,并符合下列资质条件:
    (一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、基金管理公司及其子公司、公司、商业银行、保险公司和信托公司等,以及经中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)登记的私募基金管理人;
    (二)上述金融机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金;
    (三)净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业;
    (四)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);
    (五)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
    (六)名下金融资产不低于人民币三百万元的个人投资者;
    (七)经中国证监会认可的其他合格投资者。
    前款所称金融资产包括银行存款、股票、、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、权益等;理财产品、合伙企业拟将主要资产投向单一,需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者并合并计算投资者人数,具体标准由基金业协会规定。
    证券自律组织可以在本办法规定的基础上,设定更为严格的合格投资者资质条件。
    综上所述,公开发行公司的合格投资者必须满足《公司发行与交易管理办法》中的七个条件,如果有特殊的情况,那么证券自律组织可以在此方法规定的基础上设立更为严格的合格投资者资质条件,具体需要根据实际情况。以上内容小编为您介绍到此,希望对您有所帮助。
    延伸阅读:
    在纠纷中投资者如何维护自己的权益?
    投资如何防范风险
    哪些公司可以发行?