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什么叫基金净值化,基金重新计算净值是什么意思

来源:本站  发布时间:2022-07-05

Q1:基金净值是什么意思?

跟你的股票账户一样。最初你投入100万,净值1元。你赚了30万,变成130万了,净值1.3元。你取出40万(基金是分红),变成90万,净值0.9元。
基金在成立的时候净值都是1元,如果有1亿资金就分成1亿份,以后如果没人继续申购份数就不变了。

Q2:基金净值是什么意思

基金净值是每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

扩展资料

净值算法

基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。

按照一般公认的会计算法,基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债的总额。

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容:

1、基金拥有的上市股票、认股权证,以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

2、基金拥有的公债、公司债、金融等,已经上市者,以计算日的收盘价格为准;未上市者,一般是以面值加上计算日时应收利息为准。

3、基金所拥有的短期票据,以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

4、与相当于的资产,包括存放在其他金融机构的存款。

5、已订立契约但是尚未履行的资产,应该视为已履行的资产,并且计入资产总额。

参考资料来源  百度百科-基金单位净值

Q3:基金的净值是什么意思

基金净值:你的理解基本正确。
累计净值:累积分红+当前净值。累积分红就是自基金成立以来,该基金向投资人分配的盈利。
或者你这么理解也行,累计净值就是自从成立以来的本金+全部收益-费用(管理费托管
费等),这里面有个问题,就是自成立以来赔钱的时候多,那么累计净值是负的概率大
基金持仓:如果你买的基金是股票型投资基金的话,那么你的理解没错。
指数基金:首先你要明白,指数是什么是怎么来的,比如沪深300指数,就是把300只股票按照某种
特定编制方法计算出来的一组数字,首先选定2004年12月31日,将指数点位定为1000点,
然后随着时间流逝,300只个股的股价在变动,再给它们按照已定的编制方法计算最新的点位,比如最近2321.98。然后所谓指数基金就出来了,就是按照指数编制方法,同步买入对应比例的个股,300只个股全买。然后指数基金的点位和指数的点位变动基本保持一致,就是所谓跟踪指数。当然,指数很多,所以跟踪指数的指数基金也就很多,不单单沪深300这种。

Q4:基金净值什么意思啊?

基金是拿着大家的钱去投资股票,基金的面值都是1元钱也就是净值都是从1块钱开始的,运作一段时间后根据买入的股票涨跌,净值开始上涨或者下跌,做的好的基金可能涨到3块钱,有的2块钱有的1块多,做的不好的或者说如果股市不好象现在的情况很多就跌破了1块钱面值只有9毛多了。 你每天看见的净值就是基金公司买入或者卖出的这些股票有的赚有的亏,统计出最后的价值然后平摊到每一份上得出的价值。 很难说你买1块钱的好还是3块钱的好,因为买基金不是买青菜,越便宜越好,关键还是看成长性和品质。 比如你有3万块钱,挑一个1块钱的基金可以买30000份,但是一年只能涨100%,也就是从1块钱涨到了2块钱, 30000X(2-1)=30000块钱----你的盈利 同样3万块钱,你挑一个3块钱的基金,可以买10000份,一年也可以涨200%甚至更多,也就是从3块钱涨到了9块钱, 10000X(9-3)=60000块钱---你的盈利 我不大喜欢去摘抄一些教条的资料粘贴给你,虽然这样省力,但是相信你之前也自己查了不少资料了吧,我还是写点比较简单易懂的说法和实际的例子。 希望对你有帮助。

Q5:中国银行理财产品保本型的有哪些

中国银行作为我国五大国有银行之一,其实力也是大家有目共睹的,满足个人理财需求的中银理财产品,
主要包括有中银日积月累系列、中银集富系列、中银稳富系列、中银债富等主要四个系列。
以下对这4大系列的产品做一些概括介绍。
1.中银日积月累下分3个子系列:日计划系列---顾名思义属于超短期理财产品,是中银实时赎回型产品,按天计算投资日期。
产品每工作日开放申购和赎回,资金实时到账,收益率每日报价,是一款管理产品;
月计划系列---一般投资期限为1-6个月,具体时间根据每期产品规定,预期收益率高于同期限存款利率;
收益累进系列---属于无固定期限产品,预期收益率与客户持有时间的长短成正比;投资门槛一般为5万元。
2.中银集富系列:是中银投资期限丰富的人民币系列理财产品,有1天计算的天集富、7天的周集富、1个月期限的月集富、2个月双月富、3个月季季富……
零活多样的多种期限可供选择;投资门槛一般为5万元;其中比较有代表性的是与时聚金产品,其预期收益率与客户持有时间长短成正比,
与日积月累-收益累进系列类似,不同点是门槛较高为10万,而且持有时间超过30天后预期收益率明显较高。
3.中银稳富系列:投资期限灵活,投资方向主要是市场的非保本浮动收益产品。
主要的期限一般为6个月以内;预期收益率高于同期限定期存款利率;投资门槛一般为10万元。
4.中银债富系列:是中国银行投资期限丰富的人民币理财计划,主要投资于信托公司的产品,1个月、3个月、6个月、9个月……多种期限可供选择;
各期限产品的预期投资收益率远高于同期限存款利率;投资门槛一般为10万元。

Q6:有哪些保本保息的基金?

这东西谁敢宣传保本保息,最多选择一个低风险。现在也就是银行差不多是存款能保本保息,其他的谁宣传这个都是不合规的。

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