融资融券业务风险防控课后测验,投资风险主要有哪些

来源:本站  发布时间:2022-07-03

Q1:融资融券资格考试试题及答案

内容来自用户:hzstys

单选题
1.  客户申请授信额度的上限比例不能超( )3分已自动评判
A.账户净资产的50%
B.账户净资产的100%
C.账户净资产的150%
D.账户净资产的200%
E.无
F.无
学员答案:D学员得分:3 分
2.  推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时( )3分已自动评判
A.立即通知客户追加担保物
B.在收市后,确认不低于130%时不用通知客户追加担保物
C.在收市后,确认不低于130%时也要通知客户追加担保物
D.都不用通知客户
E.无
F.无
学员答案:B学员得分:3 分
3.  下列关于担保品卖出,正确的是( )3分已自动评判
A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债
C.担保品卖出有融资负债股票后,按本券融资合约开仓日顺序偿还
D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债
E.无
F.无
学员答案:A学员得分:3 分
4.  融资融券合同期限多长?如何续签合同?( )3分已自动评判
A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延6个月,以此类推
B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推学员答案:

Q2:什么是融资融券风险 融资融券的风险有哪

融资融券又称证券信用交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为。
融资融券风险一:交易风险
融资融券交易具有交易特点,投资者在从事融资融券交易时,如同普通交易一样,要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易,亏损将进一步放大。
融资融券风险二:强制平仓风险
融资融券交易中,投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外,还存在着较为复杂的债权债务关系,以及由于债权债务产生的担保关系。证券公司为保护自身债权,对投资者信用账户的资产负债情况实时监控,在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。
融资融券风险三:监管风险
监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常、或市场出现系统性风险时,都将对融资融券交易采取监管措施,以维护市场平稳运行,甚至可能暂停融资融券交易。这些监管措施将对从事融资融券交易的投资者产生影响,投资者应留意监管措施可能造成的潜在损失,密切关注市场状况、提前预防。
融资融券风险四:成本增加风险
投资者在从事融资融券交易期间,如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高,证券公司将相应调高融资利率或融券费率,投资者将面临融资融券成本增加的风险。

Q3:互联网金融时代下,融资融券业务的风险控制建议有哪些?

一、业务管理风险的控制。
制定完善的系统的内部控制制度;对重要的业务环节进行双人双岗的复核及审批,并且强制留痕;公司总部必须对业务经营情况、主要风险指标以及每个客户的账户动态等进行实时的监控,并对相应的处置措施进行明确。一经发现问题就要按相关的规定及时进行处置;公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作要进行定期或者不定期的检查或稽核。
二、业务规模和集中度风险的控制。
1.证券公司必须依照自有资金和证券的实际情况,在净资本总额和比例符合监管要求,并且保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下来确定融资融券业务总规模。融资融券业务的总规模如果确定了就不能随便扩大,且必须以技术手段对其进行实时监控。
2.证券公司对客户的授信和融出资金、证券都要由公司总部统一控制和办理,严格禁止分支机构自行对外办理相关业务。
3.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内:对单一客户融资融券的业务规模不能够超过净资本的5%;接受单只担保股票的市值不能够超出该只股票总市值的20%。
三、信息技术风险的控制。
1.建立完善的系统。
建立起完善的融资融券业务信息技术系统,包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统等,并且需要制定完善的备份方案和应急处理预案。
2.制定制度。
制定并需要严格执行信息技术系统日常运行管理制度,加强日常的系统维护,确保系统能够正常运行。
3.时不时演习。
对备份方案和应急预案进行演练,是需要对融资融券业务管理部门和营业部定期或不定期的进行组织的,其目的是为了确保相关部门和人员熟悉相关的内容,并且能够熟练的进行应急操作。

Q4:融资融券业务测试题库

内容来自用户:江秀珠666

融资融券业务测试题库(参考)
注意:本题库仅供参考,实际测试题目不一定在以下题目范围内!
下面题目中只有一个正确答案,请将正确答案写到()内
01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。A.100股(份)或其整数倍
B.10股(份)或其整数倍C.1股(份)或其整数倍D.1000股(份)或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的,则证券公司将采取下列哪项措施(B)。A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物,不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物,不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是(C):A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的,由(B)负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前,融资融券的交易期限最长是(B)。A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券A.C.B.C.A.A.C.01投资者在融资融券交易中融资买入,融资卖出股票的申报数量应当()

Q5:融资融券业务测试题库

内容来自用户:江秀珠666

融资融券业务测试题库(参考)
注意:本题库仅供参考,实际测试题目不一定在以下题目范围内!
下面题目中只有一个正确答案,请将正确答案写到()内
01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。A.100股(份)或其整数倍
B.10股(份)或其整数倍C.1股(份)或其整数倍D.1000股(份)或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的,则证券公司将采取下列哪项措施(B)。A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物,不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物,不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是(C):A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的,由(B)负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前,融资融券的交易期限最长是(B)。A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券A.C.B.C.A.A.C.01投资者在融资融券交易中融资买入,融资卖出股票的申报数量应当()

Q6:证券公司融资融券业务的风险主要有( )。

正确答案为:A,B,D选项
答案解析:证券公司融资融券业务的风险主要有:客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。

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